KI-Assistenz für Versicherungsmakler
Schadenmeldung und Kundenantwort, vorbereitet aus Ihren Unterlagen.
Rohrbruch, Sturm, Fahrrad weg: Jede Schadenmail braucht einen Blick in Police, Bedingungen und Historie, bevor zwei Sätze an den Kunden gehen. operanda sucht die Stellen heraus und schreibt Antwort und Schadenmeldung vor. Wo die Bedingungen keine klare Aussage hergeben, steht eine offene Frage mit Paragraf im Entwurf. Die Bewertung und die Freigabe bleiben bei Ihnen.
Ohne Risiko: Die Demo kostet nichts. Der Test läuft 7 Tage mit Ihrem Postfach, ohne Zahlungsart, und endet von selbst.
Server in Deutschland · Datenschutz nach DSGVO
Im Einsatz in einem Maklerbüro. Eingerichtet und betreut von itelly aus Buchenbach.
„Herr Kowalski meldet einen Wasserschaden. Bereite Antwort und Schadenmeldung vor.“
PostfachMail mit 4 Fotos gelesen: Rohrbruch im Bad, Wasser in der Küche darunter
CRMKunde seit 2019, Wohngebäude und Hausrat bei zwei Gesellschaften
UnterlagenVGB Teil A, § 3 (Leitungswasser) gefunden. Küchenschränke: Zuordnung zur Hausrat offen- PostfachAntwort, Schadenmeldung und Liste fehlender Angaben als Entwurf abgelegt
Antwort an Herrn Kowalski, Entwurf
Guten Tag Herr Kowalski,
ein Rohrbruch ist in Ihren Wohngebäudebedingungen als Leitungswasserschaden genannt [1]. Die Schadenmeldung bereite ich heute vor. Bitte schicken Sie mir den Schadentag und die Rechnung des Installateurs. Ob die aufgequollenen Küchenschränke über Ihre Hausratversicherung laufen, prüfe ich [2].
Quellen: [1] VGB Teil A, § 3 · [2] VHB Teil A, § 4 · Mail vom 29.09.
„Was ist seit gestern Abend reingekommen? Sortier nach Dringlichkeit und leg für alles mit Frist eine Aufgabe an.“
- Postfach38 neue Mails: 11 von Kunden, 19 von Versicherern, 8 Werbung
- CRMKunden zugeordnet, 2 Mails betreffen offene Schäden
- CRM4 Aufgaben angelegt, fällig heute und morgen
- Postfach3 Antworten als Entwurf vorbereitet
Heute zuerst
Herr Brandt · Sturmschaden · Gutachter will bis Freitag einen Termin · Aufgabe angelegt
Frau Okafor · Kündigung Kfz zum 30.11. · Antwort liegt bereit
Metallbau Kern · Nachtrag Betriebshaftpflicht vom Versicherer · prüfen
… 19 Mails von Versicherern ohne Handlungsbedarf
Quellen: Posteingang 18:00 bis 7:30 Uhr · HubSpot
„Bei welchen Schäden warten wir seit über 14 Tagen auf Unterlagen vom Kunden? Bereite Erinnerungen vor.“
- CRM12 offene Schäden, bei 5 wartet der Versicherer auf den Kunden
- PostfachLetzte Nachricht je Fall gelesen: bei 2 kamen die Fotos schon an
- CRM3 Fälle über 14 Tage: Rechnung, Kaufbeleg, Vollmacht fehlen
- Postfach3 Erinnerungen als Entwurf gespeichert
Erinnerung an Frau Seidel, Entwurf
Guten Tag Frau Seidel,
für den Fahrraddiebstahl vom 12.09. braucht der Versicherer noch den Kaufbeleg und die Anzeige bei der Polizei [1]. Sobald beides da ist, reiche ich es weiter. Ein Foto mit dem Handy genügt.
Quellen: [1] Mail des Versicherers vom 16.09. · HubSpot, Schaden 2026-118
„Ich bin um elf bei Metallbau Kern. Was muss ich wissen?“
- CRMKunde seit 2017, 6 Verträge, Ansprechpartner Herr Kern
- PostfachLetzte Mail: Frage zur Haftpflicht bei einer Montage in Kanada
KalenderLetzter Termin am 14.03., Notiz: Fuhrpark wächst- UnterlagenBetriebshaftpflicht, Bedingungen § 7: außerhalb Europas nur nach Vereinbarung
Kurzakte Metallbau Kern
6 Verträge: Betriebshaftpflicht, Inhalt, 3 × Kfz, Rechtsschutz
Offen: Montage in Kanada, laut § 7 nur nach Vereinbarung gedeckt [1]
Anlass für heute: 2 neue Firmenwagen [2]
Letzte Schadenmeldung 2025, erledigt
Quellen: [1] Bedingungen Betriebshaftpflicht, § 7 · [2] Termin vom 14.03.
Nachgestellte Abläufe mit Beispieldaten erfundener Firmen. Oben umschalten.
- Outlook
- Kalender
SharePoint- HubSpot
Nextcloud- Policen und Bedingungen
- und viele mehr
Kommt Ihnen das bekannt vor?
- Die Antwort ist kurz, die Suche lang
- Nach dem Unwetter läuft das Postfach über
- Wissen hängt an einer Person
- KI ja, aber nicht mit Policen
Wobei operanda hilft
- Die Anfrage kommt reinper Mail, Formular oder Nachricht
- operanda sucht zusammenin Ihren Programmen und Unterlagen
- Ihr Team gibt freilesen, anpassen, abschicken
Schäden aufnehmen
operanda liest Kundenmail und Fotos, schreibt den Text der Schadenmeldung an den Versicherer vor und listet, was noch fehlt.
Deckungsfragen vorbereiten
Die passende Stelle aus Police und Bedingungen steht im Entwurf. Was nicht eindeutig ist, bleibt als offene Frage mit Paragraf markiert.
Kundenanfragen beantworten
Adressänderung, Kündigung, Beitragserhöhung: Die Antwort kommt mit den Daten aus Vertrag und Historie, im Ton Ihres Büros.
Unterlagen nachhalten
Wer schuldet noch Fotos, Rechnungen, Vollmacht oder Beratungsprotokoll? Die Erinnerungen liegen als Entwurf bereit.
Vorbereitet in den Termin
Vor dem Gespräch: Verträge, letzte Kontakte und offene Punkte auf einer Seite.
Den Überblick behalten
Jeden Morgen eine kurze Mail: welche Schäden offen sind, welche Fristen laufen, wer auf Antwort wartet.
Sie behalten die Kontrolle
- Nichts geht ohne Ihr Okay rausAb Werk liest operanda nur und schreibt Entwürfe.
- Server in DeutschlandGetrennt von anderen Kunden, KI über EU-Rechenzentren.
- Kein Training mit Ihren DatenMails und Kundendaten verbessern kein KI-Modell.
- Jeder Schritt im ProtokollAuch jeder Zugriff von uns.
Ihr Team nutzt KI längst. Die Frage ist nur, wo.
Kundenmails im privaten ChatGPT-Konto landen bei einem Dienst, mit dem Ihre Firma keinen Vertrag hat. Das ist in der Regel ein Datenschutzverstoß, und die Geschäftsführung kann dafür haften. Verbieten hilft wenig. Eine offizielle KI mit Vertrag, Servern in Deutschland und Protokoll schon.
Warum nicht einfach ChatGPT?
Weil eine gute Antwort nicht an der Formulierung scheitert, sondern daran, dass die Informationen fehlen.
| Lösung | Kennt Ihre Kunden und Verträge | Wer richtet es ein | Kosten |
|---|---|---|---|
| KI-Chat als Lizenz | Nein, alles muss hineinkopiert werden | Ihr Team, jeder für sich | ca. 20–25 € pro Person und Monat |
| Automatisierung selbst bauen | Teilweise, je nach Aufwand | Jemand bei Ihnen mit Technikwissen | Werkzeug plus viele Stunden Bauzeit |
| KI-Projekt mit einer Agentur | Ja | Die Agentur, jedes Mal neu | Pilot oft 15.000–40.000 € |
| operanda | Ja, direkt aus Ihren Programmen | Wir, zusammen mit Ihrem Team | ab 149 € im Monat, Einrichtung ab 1.500 € |
Preisspannen der anderen: öffentliche Preislisten und Ratgeberangaben, Stand September 2026.
Was es bringt, was es kostet
Rechenbeispiel: 25 Kundenmails am Tag × 5 Minuten Nachschlagen in Police und Bedingungen sind gut 10 Stunden pro Woche im Innendienst.
- Antworten ohne langes Suchen
- Jede Aussage mit Quelle
- Vertretung ohne Herumfragen
- Mehr Zeit für Beratung
- Start149 €im Monat, bis 3 Personen
- Team349 €im Monat, bis 10 Personen
- Unternehmen790 €im Monat, bis 30 Personen
Pro Umgebung, nicht pro Kopf. KI-Nutzung inklusive, monatlich kündbar, zzgl. USt. Einrichtung einmalig ab 1.500 €. Schafft operanda danach nicht, was wir vorher gemeinsam festgehalten haben, berechnen wir sie nicht. Alle Leistungen im Vergleich
- Kostenlose Demo30 Minuten, klares Ja oder Nein
- 7 Tage testenmit Ihrem Postfach, kostenlos
- Einrichtungwir verbinden Ihre Programme
- Loslegenkurze Einweisung fürs Team
Häufige Fragen
Alles andere besprechen wir in der Demo.
Funktioniert das mit unserem Maklerverwaltungsprogramm?
Eine direkte Anbindung an Maklerverwaltungsprogramme gibt es heute nicht. operanda arbeitet mit Postfach, Kalender, Ablage und CRM, Programme mit Weboberfläche bedient es auch über den Browser. Ob das bei Ihnen trägt, klären wir in der Demo, bevor Sie etwas zahlen.
Kundendaten sind sensibel. Wo landen sie?
Auf Servern in Deutschland, in einer eigenen Umgebung nur für Ihr Büro. Die Sprachmodelle laufen über EU-Rechenzentren, mit Ihren Daten wird nichts trainiert, jeder Zugriff wird protokolliert. Vor dem Echtbetrieb schließen wir einen Auftragsverarbeitungsvertrag. In die Probe gehören keine Gesundheitsangaben.
Gibt die KI Kunden eine Deckungszusage?
Nein. Wo die Bedingungen keine eindeutige Aussage hergeben, steht im Entwurf eine offene Frage mit dem Paragrafen. Die fachliche Bewertung, die Freigabe und die Verantwortung bleiben bei Ihnen.
Was darf operanda im Test in meinem Postfach?
Ab Werk liest operanda und legt Entwürfe an. Senden ist gesperrt, bis Sie es selbst freischalten; abschicken tun Sie in Outlook oder Gmail. Die Verbindung trennen Sie jederzeit unter Konten oder direkt bei Microsoft oder Google. Der Vertrag zur Auftragsverarbeitung gilt ab der Anmeldung.
Wie läuft der Test, und was passiert danach?
Die sieben Tage beginnen mit der Anmeldung. Sie haben 20 KI-Anfragen am Tag; wie viele heute noch übrig sind, zeigt die App. Sind sie aufgebraucht, geht es am nächsten Tag weiter. Nach sieben Tagen hält der Test an, nichts verlängert sich und nichts wird berechnet. Passt es, besprechen wir in einem kostenlosen Gespräch, welches Paket für Ihr Team richtig ist.
Bei uns muss die IT jeder App zustimmen.
Dann zeigt Microsoft beim Verbinden „Administratorgenehmigung erforderlich“. Wir sagen Ihnen in dem Moment, was Ihre IT einmal freigeben muss. Alternativ verbinden Sie das Postfach per IMAP.
Unsere Leute nutzen schon ChatGPT.
Mit privaten Konten? Dann liegen Kundendaten bei einem Dienst, mit dem Ihre Firma keinen Vertrag hat, und niemand sieht, was dort passiert. Mit operanda nutzt Ihr Team KI offiziell: mit Vertrag zur Auftragsverarbeitung, Servern in Deutschland und einem Protokoll, das zeigt, wer was gemacht hat. Den Stand unserer Unterlagen finden Sie unter Vertrauen.
Brauchen wir jemanden mit Technikwissen?
Nein. Wir richten alles ein. Im Alltag sprechen Sie mit operanda in normalen Sätzen, wie mit einer Kollegin.
Was, wenn die KI einen Fehler macht?
Dann fällt er beim Gegenlesen auf, bevor etwas rausgeht. Genau dafür bleibt die Freigabe bei Ihrem Team.
Mein Team hat Sorge um seine Arbeit.
operanda übernimmt das Suchen und Vorschreiben. Entscheiden, prüfen und mit Menschen reden bleibt bei Ihren Leuten, und dafür haben sie dann mehr Zeit.
Wie schnell sind wir startklar?
Das hängt vor allem davon ab, wie schnell die Zugänge zu Ihren Programmen stehen. Einen Zeitplan nennen wir Ihnen in der Demo.
Und wenn wir kündigen?
Monatlich kündbar. Ihre Daten liegen weiter in Ihren eigenen Programmen, operanda hatte dort nur Zugriff. Die Zugänge können Sie jederzeit entziehen.
Kostenlose Demo · 30 Minuten per Video
Gehen wir Ihre Aufgaben gemeinsam durch.
Sie erzählen, wie Ihr Tag aussieht. Wir bringen unser Wissen über Prozesse ein und zeigen, was operanda davon übernehmen kann. Vorbereiten müssen Sie nichts.
- Termin wählenSie suchen sich eine Zeit aus, die Ihnen passt.
- Gemeinsam durchgehenWir schauen auf Ihre Aufgaben und Programme und sagen Ihnen aus Erfahrung, welche Abläufe sich lohnen.
- EntscheidenDanach wissen Sie, ob es für Sie passt und was es kostet.
Lieber gleich selbst ausprobieren?
- Postfach verbinden, mit Microsoft, Google oder per IMAP.
- Fragen stellen wie an eine Kollegin. operanda sucht in Ihren Mails und schreibt Antworten vor, mit Fundstelle.
- Ohne Zahlungsart. Nach sieben Tagen hält der Test von selbst an.
Danach ab 149 € im Monat für bis zu 3 Personen, Einrichtung ab 1.500 €. Im Test geben Sie nur Ihre geschäftliche E-Mail an. Senden ist ab Werk gesperrt.